갑자기 뉴스에 비트코인에 대한 이야기가 가득해서 무슨 일이 있나 궁금하셨나요? 드디어 비트코인이 일반 주식처럼 쉽게 거래할 수 있게 되었습니다. 이번 포스팅에서 비트코인 현물 ETF 상품에 대해 이해하기 쉽게 알려드리니 지금부터 집중해 주시기 바랍니다.
비트코인 현물 ETF란?
비트코인 현물 ETF(Exchange-Traded Fund)는 비트코인의 주가 지수에 따라 수익률이 결정되는 파생 금융상품입니다. 자산 운용사가 실제(실물) 비트코인을 보유하고 있어서 비트코인의 시장 가격이 ETF 가격에 직접적으로 반영됩니다. 암호화폐 거래소가 아닌 주식 시장에 상장된 펀드이기 때문에 투자자는 주식처럼 거래할 수 있습니다.
비트코인 현물 ETF 장점 2가지
투자 문턱이 낮아진다.
비트코인 현물 ETF는 일반 증권 계좌로 거래할 수 있습니다. 원래 비트코인은 암호화폐 거래소를 통해 거래할 수 있습니다. 그렇지만 가상자산에 대한 깊은 지식이 없는 일반 투자자의 입장에서는 ‘암호화폐 거래소’ 만으로도 심리적 장벽을 느낍니다.
ETF가 출시 되면 주식 거래 하듯이 증권 계좌를 통해 간편하게 비트코인을 사고 팔 수 있게 됩니다. 그동안 관심이 있지만 주저하고 있던 투자자들은 ETF를 통해 디지털 자산 거래에 쉽게 진입할 수 있습니다.
투자자들이 안정적으로 투자할 수 있게 된다.
그동안 비트코인은 암호화폐 거래소를 통해서만 거래할 수 있었습니다. 암호화폐 거래소의 가장 큰 단점은 해킹에 대한 위험성입니다. 개인 투자자는 암호화폐 거래소에 계좌를 만들고 디지털 지갑에 암호화폐를 담아두어야 했습니다.
그러나 해당 거래소가 해킹을 당하면 손실된 코인을 보상받기 어렵기 때문에 개인 투자자는 리스크를 감안해야 했습니다. 비트코인 현물 ETF는 디지털 지갑을 관리할 필요가 없고, 높은 보안 시스템을 통해 거래하기 때문에 암호화폐 거래소보다 안전하게 투자할 수 있습니다.
비트코인 현물 ETF 종류 및 티커
2024년 1월 10일, 미국 증권거래 위원회 SEC는 비트코인 현물 ETF를 승인했습니다. 2013년부터 2024년까지 약 11년 동안의 신청과 거절 과정을 거쳐 마침내 통과되었습니다. 승인된 11개 자산 운용사의 ETF 상품 이름, 티커, 수수료 및 거래소는 다음과 같습니다.
| 이름 | 티커 | 자산 운용사 | 수수료(면제 후) | 거래소 |
| ARK 21Shares Bitcoin ETF | ARKB | ARK Invest & 21Shares | 0% (0.21%) | CBOE |
| Bitwise Bitcoin ETP Trust | BITB | Bitwise | 0% (0.20%) | NYSE |
| Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust | FBTC | Fidelity | 0% (0.25%) | CBOE |
| Franklin Bitcoin ETF | EZBC | Franklin | 0.29% | CBOE |
| Grayscale Bitcoin Trust (conversion) | GBTC | Grayscale | 1.50% | NYSE |
| Hashdex Bitcoin ETF | DEFI | Hashdex | 0.90% | NYSE |
| Invesco Galaxy Bitcoin ETF | BTCO | Invesco & Galaxy | 0% (0.39%) | CBOE |
| iShares Bitcoin Trust | IBIT | BlackRock | 0.12% (0.25%) | Nasdaq |
| iShares Bitcoin Trust | BRRR | Valkyrie | 0% (0.49%) | Nasdaq |
| VanEck Bitcoin Trust | HODL | VanEck | 0.25% | CBOE |
| WisdomTree Bitcoin Trust | BTCW | WisdomTree | 0% (0.30%) | CBOE |
Bitcoin 현물 ETF 신청 결과 (2013년 ~ 2024년)
- 2013년
- 윙클보스(Winklevoss) 형제가 비트코인 연동 ETF 출시 의사 제출 ➡️ SEC 거부
- 2018년
- 윙클보스 형제 제출 ➡️ SEC 거부
- 8월 : 반 에크(Van Eck) 신청 ➡️ 2018년 9월 거부
- 2021년
- 3월 : 반 에크 신청 ➡️ 2022년 6월 거부
- 4월 : 발키리 인베스트먼트(Valkyrie Investments) 신청 ➡️ 12월 거부
- 5월 : 피델리티(Fidelity) 신청 ➡️ 2022년 2월 거부
- 6년 : 아크 인베스트(ARK Invest) + 스위스 21 Shares 신청 ➡️ 2022년 4월 거부
- 7월 : Global X 제출 ➡️ 2022년 3월 거부
- 10월 : 비트와이즈(Bitwise) 신청 ➡️ 2022년 6월 거부
- 10월 19일 : 최초 비트코인 선물 ETF 승인
- 12월 : 위즈덤 트리(Wisdom Tree) 신청 ➡️ 2022년 10월 거부
- 2022년
- 5월 : 아크 인베스트 + 21 Shares 신청 ➡️ 2023년 1월 거부
- 2023년
- 4월 : 아크 인베스트 + 21 Shares 신청
- 6월 : 블랙록 (BlackRock), 발키리 (Valkyrie) 신청
- 7월 ~ 8월 : 위즈덤 트리, 반 에크, 피델리티 / 와이즈 오리진, 비트와이즈, Global X 신청
- 2024년
- 1월 10일 : SEC 11개 Bitcoin 현물 ETF 승인
비트코인 현물 ETF 사는법 4단계
거래 방법은 일반 ETF 거래 방법과 동일합니다. 증권 계좌를 개설하고 거래 자금을 입금한 후 원하는 상품을 선택해서 주문하면 됩니다. 아직 한국에서 거래할 수 없지만 본질적으로 일반 ETF와 같기 때문에 거래 방법도 같습니다. 다음의 4가지 단계로 비트코인 현물 ETF를 사면 됩니다.
- 증권 계좌를 개설한다.
- 자금을 계좌에 입금한다.
- 거래할 비트코인 현물 ETF 상품을 선택한다.
- 선택한 상품을 주문한다.
비트코인 현물 ETF 승인 의미 3가지
그동안 비트코인 등 디지털 자산은 투자보다 ‘투기’에 가깝다고 여겨졌습니다. ‘디지털 금’으로 불리는 비트코인은 현재 자본시장의 돈보다 안전한 구조를 가지고 있습니다.
암호화폐 주류 시장 수용, 법적 인정
현물 ETF는 미국 증권거래 위원회(SEC)의 승인을 받았습니다. 즉, 세계 최고의 금융 선진국인 미국 주류 금융 시장의 승인을 받아 공식적으로 제도권 금융 시스템에 진입 했다는 의미입니다. 암호화폐의 자산 가치를 법적으로 인정받은 것이기 때문에 앞으로 더욱 대중화 되고 더 많은 자본이 주식 시장에 유입될 것입니다.
가상자산 투자 대중화
암호화폐는 투자 접근성이 떨어졌습니다. 가장 큰 이유는 암호화폐 거래소에 대한 신뢰도 때문입니다. 그동안 암호화폐 거래소는 해킹, 코인 유출, 파산 등의 이슈가 끊이지 않았습니다.
민간 기업에 의해 운영되기 때문에 법적 보호를 제대로 받지 못했기 때문에 거래소를 신뢰하지 않는 투자자가 많았습니다. 이제 미국 금융 시장에 공식적으로 진입 하면서 한국을 비롯해 다양한 국가에서도 비트코인 현물 ETF가 승인을 받을 것입니다. 기관, 개인 투자자들도 쉽게 비트코인을 거래할 수 있게 되기 때문에 가상자산 투자는 더욱 안전해지고 대중화될 것입니다.
주식 시장에 더 많은 자본 유입
앞으로 더 많은 자본이 주식 시장에 유입될 것입니다. 디지털 자산에 투자하고 있던 기존 투자자와 더불어 기관 및 개인 투자자도 적극적으로 비트코인을 거래하게 됩니다.
비트코인은 총 공급량이 2,100만 개로 정해져있습니다. 공급량이 유지되는 상황에서 수요는 증가하기 때문에 가격은 상승하게 됩니다. 아직 암호화폐 투자를 시작하지 않은 투자자들의 자본이 주식 시장에 유입될 것입니다.
비트코인 ETF 한국 승인
한국에서도 조만간 비트코인 ETF 승인이 될 것으로 예상됩니다. 지난 1월 미국 SEC가 ETF를 승인했을때 까지만해도 한국에서는 ‘불법’으로 간주하고 ‘거래 금지’라는 보도가 줄줄이 나왔습니다. 그리고 관련 주식의 주가가 떨어지며 애꿎은 개미들만 피해를 보기도 했습니다.
그렇지만 2024년 2월 20일, 더불어민주당과 국민의힘에서 총선 공약으로 비트코인 현물 ETF 허용을 추진하겠다는 기사가 보도되었습니다. 솔직히 말하면 총선을 겨냥해 표를 얻기 위한 공약으로 보입니다.
그렇지만 ETF는 어느 당이 승리하던간에 결국 승인될 수밖에 없습니다. 우리는 정치적인 관점이 아닌 투자의 관점으로 바라보아야 합니다. 비트코인 ETF 한국 승인이 이루어진다면 미국 이와 한국 증권회사에서도 관련 상품을 만들어 출시하게 될 가능성이 높습니다.